KYC & AML-politik

I praksis betyder KYC hos Fyr Vinstlund, at vi indsamler og bekræfter et lille sæt grundlæggende fakta om dig: dit fulde juridiske navn, din fødselsdato, dit bopælsland, dine kontaktoplysninger og den betalingsmetode, du agter at bruge. Vi sammenligner de oplysninger, du skrev ind i tilmeldingsformularen, med de oplysninger, der vises på de dokumenter, du uploader.

Hvad vi ikke gør

Vi beder ikke om dit onlinebanking-kodeord, dit fulde kortnummer-PIN eller fjernets adgang til din enhed. Intet medlem af vores team vil nogensinde anmode om det. Enhver besked, der gør det, kommer ikke fra os og bør indberettes via abuse-formularen.

1. 01

   Juridisk forpligtelse

   Serviceydere, der holder eller transmitterer klientmidler, er generelt forpligtet til at identificere deres klienter, før de leverer servicen. Dette er ikke valgfrit og gælder for hver konto uden undtagelse.

2. 02

   Beskyttelse af dine penge

   Verifikation knytter en konto til én identificerbar ejer. Det gør kontokompromittering langt sværere, og det betyder, at hævninger kun kan sendes tilbage til en betalingsmetode, der er bevist at tilhøre dig.

3. 03

   Hold platformen ren

   Screening holder sanktionerede parter og anonyme shell-aktiviteter væk fra platformen, hvilket beskytter enhver anden klient, der bruger den.

4. 04

   Hurtigere udbetalinger senere

   En konto bekræftet på forhånd behøver ikke at stoppe for kontroller på udbetalingstidspunktet, hvilket er når forsinkelser er mindst velkomne.

1. Identitetsdokument

Et af staten udstedt dokument, der viser dit fotografi, fulde navn, fødselsdag, dokumentnummer og udløbsdato. Almindeligt accepterede typer er et pas, et nationalt identitetskort eller et kørekort, hvor det er udstedt som et fotografisk identitetsdokument. Dokumentet skal være gyldig og ikke udløbet.

2. Adressebevis

Et nyligt dokument, normalt udstedt inden for de seneste få måneder, der viser dit navn og din bopælsadresse som den fremgår af din konto. Typiske eksempler er en forsyningsopgørelse, en bank- eller kortopgørelse, en lokal skat- eller kommunalmeddelelse eller et officielt brev fra en offentlig myndighed. Postbokse og adresser tilhørende andre accepteres ikke.

3. Bevis for betalingsmetode

Dokumentation for, at betalingsinstrumentet tilhører dig. For et kort er det normalt et billede af kortet, der viser dit navn, de første seks og sidste fire cifre og udløbsdatoen, med de resterende cifre og sikkerhedskoden dækket. For en overførsel fra en bankkonto er det en opgørelse eller bekræftelse i dit navn, der viser kontoidentifikatoren. For en elektronisk pung er det et skærmbillede af kontoprofilen, der viser dit navn og kontoidentifikatoren.

Formater og filstørrelse

Uploadgrænserne, accepterede filtyper og eventuelle yderligere dokumentanmodninger vises i verifikationsområdet på din konto. Dokumenter på et sprog, der ikke er kontosproget, kan kræve en oversættelse; compliance-teamet vil oplyse dig, hvis det gælder.

• Giv nøjagtig, aktuel og fuldstændig information, og hold den ajour.
• Brug kun dine egne midler og dine egne betalingsinstrumenter - aldrig andres.
• Behold kun én konto, og hold dine loginoplysninger private.
• Reagér på dokumentanmodninger inden for den tidsramme, der er angivet i anmodningen.
• Meld os prompte, hvis du skifter bopælsland, juridisk navn eller betalingsmetode.
• Rapportér enhver formodet uautoriseret adgang til din konto øjeblikkeligt.

Indsendelse af forfalsket eller ændret dokumenter er en alvorlig sag. Det fører til kontolukning og, hvor gældende lovgivning kræver det, underretning af den kompetente myndighed.

1. 01

   Registrer

   Opret kontoen med dit rigtige juridiske navn, fødselsdag, bopælsland, e-mail og telefonnummer. Detaljer, der ikke matcher dine dokumenter, er den mest almindelige årsag til forsinkelse.

2. 02

   Bekræft kontaktoplysninger

   Bekræft din e-mailadresse og, hvor det anmodes om, dit telefonnummer. Dette beviser, at kontaktkanalerne tilhører dig.

3. 03

   Upload dit identitetsdokument

   Upload de sider, der indeholder dit fotografi og personlige data. Nogle kontroller inkluderer et kort liveness- eller selfie-trin for at bekræfte, at dokumentet tilhører den person, der holder det.

4. 04

   Upload adressebevis

   Upload et nyligt kvalificerende dokument i dit navn på den adresse, der er registreret.

5. 05

   Bekræft betalingsmetoden

   Fremlæg bevis for det instrument, du vil bruge til at finansiere og modtage hævninger.

6. 06

   Screening og gennemgang

   Vores compliance-team gennemgår filen, udfører det nødvendige sanktions- og risikoscreening og godkender enten kontoen eller anmoder om en rettelse.

7. 07

   Bekræftelse

   Du modtager en meddelelse, når kontostatus ændres. Aktuelle status er altid synlig i verifikationsområdet på din konto.

Kontroltiderne afhænger af mængden, kvaliteten af uploadene og om yderligere screening udløses. Det behandlingsvindue, der gælder for din konto, sammen med den aktuelle status for hvert dokument, vises i dit kontoområde - det publicerede tal er det, du skal stole på, ikke et tal, der citeres andre steder.

• Klare, komplette, uredigerede uploads gennemgås hurtigst.
• Anmodninger indsendt uden for arbejdstid stilles i kø til næste arbejdsdag.
• Forbedret gennemgang, hvor det er nødvendigt, tilføjer tid og bliver kommunikeret til dig.

AML-kontroller er bredere end en engangsidentitetskontrol. De omfatter risikoklassificering af nye konti, sanktioner og screening af politisk eksponerede personer, grænsesætninger for uusual finansieringsmønstre, arkivering, intern eskalering af mistænkelig aktivitet og, hvor gældende lov kræver det, indberetning til den kompetente myndighed.

Når AML-regler og en klientinstruks er i konflikt, har AML-reglerne prioritet. Det kan betyde en forsinket transaktion, en anmodning om yderligere dokumenter eller en begrænset konto, indtil sagen er løst.

Hvad bliver overvåget

Finansierings- og hæbingsmønstre, ændringer af betalingsmiddel, ændringer af land eller kontaktoplysninger, aktivitet, der ikke matcher den profil, du gav ved tilmelding, og enhver aktivitet, der er blevet markeret af vores screeningværktøjer.

Hvad kan være resultatet

• En anmodning om opdaterede dokumenter eller en forklaring på kilden til midlerne.
• En midlertidig blokering af en specifik transaktion, mens den bliver gennemgået.
• Justering af grænserne offentliggjort på din konto.
• Begrænsning eller lukning af kontoen, hvor loven kræver det.

Registreringer

Identifikationsdata og transaktionsregistre opbevares i den periode, som gældende lovgivning kræver efter forholdet ophører, og håndteres i overensstemmelse med vores Privatlivspolitik. Under visse omstændigheder forhindrer loven os i at fortælle en klient, at der er afgivet en rapport.

Hvis en afgørelse er uklart for dig, skal du kontakte support og spørge til årsagen. Hvor loven tillader det, vil vi forklare det.

Licenser & regulatorisk information